Comment calculer la rentabilité d’un investissement immobilier ?

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Le calcul de la rentabilité ou même du rendement d’un investissement immobilier n’est pas une procédure bien compliquée. Il vous suffit de disposer de certains paramètres tels que le prix d’achat, la mensualité, le montant des charges du loyer dans un futur proche, et voilà que le tour est joué ! Plus de détails par rapport aux formules ci-dessous !

Plus d’informations concernant la rentabilité d’un investissement immobilier

Les Français sont de plus en plus nombreux à s’intéresser aux investissements immobiliers. Ils considèrent que ces placements rassurent avec une rentabilité élevée, et ils ont raison !

Savoir calculer la rentabilité de son investissement est important puisque c’est ce qui vous permettra de savoir si votre placement vous rapporte autant que vous le souhaitiez avant d’investir.

L’objectif bien sûr à travers ces calculs étant de faire en sorte de s’autofinancer de la meilleure façon qui soit ! Il faut savoir que tout placement peut être risqué et que tout bon investissement locatif ne peut être réalisé qu’en faisant très attention par rapport à la ville dans laquelle nous achetons à titre d’exemple.

Comment calculer le rendement brut de votre investissement locatif ?

Nous parlons de calcul de rendement brut pour avoir une idée première par rapport à l’intérêt de l’investissement en comparaison avec un autre. Les frais de notaire doivent être inclus et rajoutés au coût de l’acquisition et des éventuels travaux. La formule est par ailleurs comme suit : calcul du rendement locatif brut = (montant de votre loyer x 12) x 100/prix d’achat. Le prix d’achat inclut les frais d’acquisition et le 12 symbolise les douze mois de l’année. Attention aux priorités !

Calculer le rendement net de votre investissement locatif

Lorsqu’il est question de rendement net, et lorsque vous êtes prioritaire, ce sont deux paramètres qui rentrent en jeu pour déterminer les frais à payer, à savoir :

  • Le montant des charges ;
  • Le montant des taxes.

En rajoutant ces deux facteurs, vous pourrez obtenir la rentabilité nette de l’investissement. Le taux sera bien sûr différent par rapport au rendement brut. Il est cette fois-ci plus proche de la rentabilité réelle et se calcule de la manière suivante.

Rendement net de votre investissement immobilier = (montant du loyer x 12) x 100 – (charges locatives)/prix de l’achat.

Attention à bien additionner toutes les charges du bien comme les charges de la copropriété annuelles qui ne sont pas récupérables, la taxe foncière, les différentes répartitions locatives, l’assurance loyer impayé, etc.

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Autres conseils par rapport à la rentabilité de votre investissement immobilier

Nous vous conseillons de prévoir un ou deux mois de vacances lorsque vous effectuez vos calculs. Il s’agit là d’avoir plusieurs hypothèses pessimistes comme optimistes lors du calcul de votre paiement du loyer.

Il faut également bien savoir que toute absence de locataire pourra peser lourdement sur le rendement. C’est la raison pour laquelle nous insistons encore une fois par rapport à la ville que vous choisirez ! Il est nécessaire que la demande soit forte pour le bien que vous aurez choisi.

Il faudra, gardez cela bien en tête, assumer la mensualité de votre prêt immobilier de façon mensuelle. Autant donc anticiper les frais et prévoir une éventuelle épargne en guise de sécurité sur une durée de quelques mois d’échéances, le temps de pouvoir trouver un locataire.

Dites-vous aussi que si la rentabilité est très importante, elle ne doit pas constituer votre facteur de choix unique. L’objectif sur le long terme (et il ne faut pas l’oublier !) est celui de construire un patrimoine durable en mettant le logement en location le plus longtemps possible. Il faudra également loger un enfant, reprendre le bien pour pouvoir éventuellement y vivre plus tard (voire le revendre pour décrocher une plus-value, etc.). Il est donc important de savoir ce que vous souhaitez faire à l’avance et de dresser les bons plans au lieu d’y aller au jour le jour. Les stratégies obéissent en effet toutes à une même règle, choisir l’adresse la plus adéquate et un logement de bonne qualité. Ces deux points vous permettront de bien louer et de revendre quand vous le souhaitez sans le moindre souci.

Misez sur l’investissement locatif

Si vous souhaitez gagner de l’argent, il est sans doute judicieux de bien réfléchir à votre investissement pour que celui-ci puisse répondre à toutes vos attentes. Nous avons évoqué quelques pistes qui méritent votre réflexion, mais sachez que l’investissement locatif porte souvent ses fruits.

  • Vous obtenez des revenus supplémentaires grâce notamment à ces locations, les coûts peuvent être assez intéressants.
  • Si le logement est compatible, la loi Pinel peut aussi vous rendre heureux, car vous aurez la possibilité d’économiser de l’argent.
  • En fonction de la durée de la location, il est possible de profiter par exemple d’une remise sur les impôts et elle peut atteindre 2000 euros par an.
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Lorsque vous décidez d’acheter un appartement ou une maison, il est toujours préférable de se renseigner sur cette loi Pinel puisqu’elle est vraiment efficace et facile à mettre en place si vous faites appel à un cabinet spécialisé.

Toulouse est une ville où l’immobilier a augmenté en l’espace de quatre ans ce qui la place dans les villes les plus chères de France. C’est d’ailleurs le bon moment pour investir dans la ville rose, car cela vous permettra, si vous faites des rénovations, d’être éligible à la loi Pinel. Sous certaines conditions, vous pourrez recevoir une déduction d’imposition jusqu’à 5 540€ par an pour une location de 80 mètres carrés pendant neuf ans. La réduction d’impôts peut fluctuer selon différents critères n’hésitez pas à vous faire aider dans les étapes par des professionnels pour en savoir plus sur les détails de la loi Pinel à Toulouse.

Les critères d’éligibilités de la loi Pinel

La loi Pinel a été instaurée en 2015 et incluse au code général des impôts français. Elle permet de contracter une réduction d’impôt grâce à la location d’un bien en tant que résidence principale. Cette loi a permis à l’État de créer indirectement de nouveaux logements pour les ménages qui souhaitent habiter à Toulouse par exemple. Le marché étant très tendu, trouver un logement n’est plus aussi facile qu’il y a quelques années. Les personnes pourront mettre leur bien en location tout en gagnant de l’argent. Néanmoins, ils doivent répondre à certains critères comme : la réhabilitation d’un logement avec la réglementation RT 2012 ou la norme BBC (bâtiment basse consommation), le bailleur doit être obligatoirement domicilié en France comme indiqué dans l’article 4 B du CGI (code général des impôts) et doit louer le bien comme résidence principale.

Le logement doit également être loué dans une de ces zones A, A Bis et B1. Les logements qui se trouvent quant à eux dans les zones B2 et C ne sont pas éligibles aux critères de la loi Pinel introduite en 2015 au CGI.

  • Zone A ;
    • agglomération de Genève côté français ;
    • agglomération de Paris ;
    • Marseille ;
    • Montpellier ;
    • Lille ;
    • Lyon ;
    • et toutes les autres villes où les logements sont très chers.
  • Zone A Bis ;
    • Paris et sa petite couronne.
  • Zone B1 ;
    • Bordeaux ;
    • Clermont-Ferrand ;
    • départements d’outre-mer ;
    • Toulouse ;
    • Tours ;
    • Nantes ;
    • et les autres villes où le marché de l’immobilier est similaire.
  • Zone B2 et C ;
    • les biens qui ne seront pas clairement indiqués dans l’une des zones citées ci-dessus ne sont pas éligibles à la loi Pinel et donc à la réduction d’impôts.
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Les autres conditions pour être éligible à la loi Pinel sont les revenus de la personne, du couple, avec ou sans enfants présents dans votre logement. Pour être éligible lorsqu’on loue son bien à une personne, cette dernière doit avoir au maximum 36 993€ dans la zone A et A Bis, 30 151€ lorsque le logement est placé dans la zone B1 et 27 136€ pour un logement localisé dans la zone B2 et C. Un couple qui est dans un logement de la zone A et A Bis doit posséder au maximum 55 287€, 40 265€ dans la zone B1 et 36 238€ lorsque le logement se situe dans la zone B2 et C.

  • Les personnes seules (ou un couple) avec un enfant à charge ;
    • Zone A : 72 476€ par an ;
    • Zone A Bis : 66 460€ par an ;
    • Zone B1 : 48 4 222€ par an ;
    • Zone B2 et C : 43 580€ par an.
  • Les personnes seules (ou un couple) avec deux enfants à charge ;
    • Zone A : 86 531€ par an ;
    • Zone A Bis : 79 606€ par an ;
    • Zone B1 : 58 456€ par an ;
    • Zone B2 et C : 52 611€ par an.
  • Les personnes seules (ou un couple) avec trois enfants à charge ;
    • Zone A : 102 905€ par an ;
    • Zone A Bis : 94 240€ par an ;
    • Zone B1 : 68 766€ par an ;
    • Zone B2 et C : 61 890€ par an.
  • Les personnes seules (ou un couple) avec quatre enfants à charge ;
    • Zone A : 115 851€ par an ;
    • Zone A Bis : 106 049€ par an ;
    • Zone B1 : 77 499€ par an ;
    • Zone B2 et C : 69 745€ par an.

Si les ménages possèdent plus de quatre enfants, il faudra donc rajouter 12 908€ par an pour la zone A, pour la zone A Bis rajouter 11 816€ par an, 8 646€ par an pour la zone B1 et 7 780€ par an pour la zone B2 et C.

Pour les bailleurs qui qui remplissent les critères mentionnés, il faut respecter un plafond du mètre carré qui sera appliqué soit : 17,43€ le mètre carré dans la zone A, 12,95€ le mètre carré dans la zone A Bis, 10,44€ dans la zone B1 et 9,07€ pour la zone B2 et C. D’autres critères sont également à connaître pour être éligible à la loi Pinel n’hésitez pas à vous rapprocher auprès des organismes compétents (agent immobilier, expert agréé par l’État, etc.) pour en savoir plus sur les détails de la loi Pinel à Toulouse.

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